Regulació Bitcoin: Fallida, Derivats i Protecció del Consumidor | CAT.DemocraziakmZero.org

Regulació Bitcoin: Fallida, Derivats i Protecció del Consumidor

Regulació Bitcoin: Fallida, Derivats i Protecció del Consumidor

Actituds cap reguladores cryptocurrencies de tot el món estan canviant. Tot just passa un dia sense un banc central emissor d'un advertiment en la moneda digital. No obstant això, no tot són males notícies - com algunes autoritats estan prenent un enfocament molt més positiu. 

En la regulació de la marrada CoinDesk, Comptador Públic i ACFE Examinador de Fraus Certificat Jason Tyra examina els més importants notícies de la moneda digital dels reguladors del món i els tribunals de justícia en les últimes dues setmanes.

MT. Gox: actius congelats

muntanya Gox ha sol·licitat protecció per fallida, tant en els Estats Units i al Japó. A més, tant l'empresa com Karpeles han tingut els seus actius nord-americans congelats en relació amb nombroses queixes civils i almenys una investigació criminal.

Karpeles testifiedin un tribunal de fallides de Texas el dilluns, 10 de març que la Muntanya Gox va ser blanc d'un atac massiu i prolongat per pirates informàtics, però va admetre que l'intercanvi va continuar acceptant ordres d'operacions i recollir els ingressos per comissions durant setmanes després que la direcció sabia gox era tècnicament insolvent.

A més, Mt. Gox ha fracassat fins ara per explicar la raó de la discrepància entre les quantitats dels passius en efectiu en el seu balanç i l'equilibri d'efectiu mantingut en comptes de bancs coneguts a ser propietat de la companyia.

A mesura que el drama juga en públic en diversos continents, fòrums en línia han Zumbado amb teories sobre l'origen i l'abast de la caiguda, rumors de robatori a gran escala per la Muntanya gestió gox i grans volums de dades que presumptament s'han filtrat (o robat) des dels servidors de gox.

No obstant això, cap al·legació, incloent les declaracions oficials de gestió gox, però, s'ha demostrat concloentment. Muntanya la pàgina web de gox restaura la funcionalitat parcial el 17 de març, el que els titulars de comptes per comprovar els seus saldos, però no fan retirs.

La Muntanya Gox assumpte ha establert les bases per a un canvi en l'enfocament dels esforços reguladors bitcoin als Estats Units de rentat de diners exclusivament per incloure també la protecció del consumidor.

Nova York: intercanvis Registrats

L'Estat de Nova York sembla passat al davant en el seu impuls cap a la regulació de bitcoin-relacionen les empreses que operen allà.

El Departament de Serveis Financers, encapçalats per Ben Lawsky Estat, recentment announcedthat que acceptarà propostes per establir intercanvis regulats a Nova York.

Lawsky va citar "la urgent necessitat de reforçar la supervisió de [.] Incloses les normes sòlides per a la protecció del consumidor, la seguretat informàtica, i el compliment contra el rentat de diners" en la seva sol·licitud de sol·licituds i propostes.

Els nivells de l'acceptació i el procés d'aplicació no semblen estar disponibles a través del web del Departament de Serveis Financers, el que suggereix que tots dos seran manejats d'una manera ad hoc, amb una àmplia entrada i negociació per part dels sol·licitants.

Bitcoin única borsa de Nova York, Bitinstant, va deixar de funcionar després de la detenció del seu fundador per càrrecs de rentat de diners en 2013. CoinMap.orgcurrently enumera més de 100 bitcoin empreses que operen a l'estat de Nova York, però aquest nombre no inclou les empreses ubicades fora de Nova York amb un nexe normatiu allà.

El Tresor dels Estats Units pot tenir bitcoin conclusiónde no és digne de la regulació addicional de moment. En un discurs pronunciat el 18 de març, el subsecretari del Tresor per Terrorisme i Intel·ligència Financera, va dir:

"Els terroristes generalment necessiten la moneda 'real', no la moneda virtual, per pagar les seves despeses."

Xarxa de Control de Crims Financers del Departament del Tresor (FinCEN) ha reprimit durant l'any passat a les borses no registrats, el que resulta en alteracions de Bitcoin empreses i usuaris a tot el món.

Mentre que els requisits de registre són poc probable que sigui disminuït, és probable que sigui un fet positiu d'una suspensió de fet una major regulació.

Teules: la inversió Bitcoin bloquejat

Protecció dels consumidors sembla estar en la ment dels altres reguladors, com el comissionat de la Comissió d'Inversions de l'Estat de Texas ha emès una emergència orderbarring una companyia d'exploració privada d'energia a partir de l'acceptació de les inversions en bitcoin dels inversors no acreditats.

La companyia, Balanced Energy LLC, també ha de proporcionar els possibles inversors amb una divulgació informant-los que Bitcoin és volàtil i que la seva inversió pot estar subjecte a riscos extraordinaris com a resultat.

Tant la llei federal i estatal de Texas dels Estats Units requereix que les companyies que ofereixen valors d'acord amb una de les excepcions de registre de prendre mesures raonables per verificar que els inversors potencials estan qualificats.

Ofertes de valors no registrats per les empreses relacionades amb bitcoin-s'han tornat comuns en els últims 18 mesos, amb sol·licitacions per a tot, des de les operacions mineres als intercanvis i altres companyies tecnològiques de ser empès en línia. Tot i la manca de registre no és generalment un assumpte penal, les empreses que violen les regles s'enfronten a penes civils substancials.

EUA: SatoshiDice en problemes

També en el registre de valors, la SEC (Comissió de Valors) s'informa investigatingwhether lloc de jocs d'atzar bitcoin SatoshiDice va violar les normes de registre mitjançant l'acceptació dels fons dels inversors situats als EUA..

MPEX, l'intercanvi basada en Romania que allotja accions SatoshiDice, ha negat fins ara a cooperar, citant la falta de jurisdicció per la SEC.

Derivats Bitcoin: nosaltres?

Bitcoin poden ser derivats que arribava als mercats financers dels Estats Units. D'acord amb Bart Chilton, membre de la Comissió de Mercats de Futurs Trading Estats Units, el regulador ja té jurisdicció legal sobre un mercat de derivats proposat per Bitcoin.

Chilton va suggerir que la seva agència havia estat en converses amb diverses empreses sobre Bitcoin derivats, però es va negar a nom d'ells, ja que no hi ha sol·licituds formals s'han presentat.

Un mercat de derivats permetria als comerciants per escriure trucades, posa, swaps, opcions i altres tipus de contractes en bitcoin pràcticament de la mateixa manera que altres inversions. No obstant això, mentre que els derivats podrien resultar en més robust creixement a llarg termini de l'economia Bitcoin, també porten un risc de major volatilitat als mercats bitcoin.

L'enorme mercat de derivats en tot el món va jugar un paper important en la crisi financera de 2008-2009 en els EUA, que les apostes sobre el rendiment de certes classes d'actius van conduir a un gran nombre d'empreses rendibles prèviament a la insolvència.

Singapur: L'afiliació obligatòria

La ciutat-estat de Singapur ha announcedthat empreses relacionades amb la moneda virtual, inclosos els intercanvis bitcoin i altres intermediaris, caldrà registrar-se amb una unitat de la policia que fa complir les normes contra el blanqueig de diners.

D'acord amb l'Autoritat Monetària de Singapur, aquestes regulacions col·loquen la petita nació a l'avantguarda de la regulació de la moneda virtual entre els països desenvolupats.

La decisió de Singapur per imposar una regulació contra el blanqueig de diners en les empreses bitcoin marca un canvi de la seva postura anterior, va anunciar fa unes poques setmanes, i coincidint amb la instal·lació dels seus primers caixers automàtics bitcoin.

Iran: converses Reglament

Segons els informes, l'Iran ha announcedits propi esforç per regular el comerç de moneda virtual dins de les seves fronteres. D'acord amb l'agència de notícies Fars, Centre Nacional per al ciberespai del país participa actualment en converses amb el Ministeri d'Economia i el Banc Central de l'Iran respecte al que podrien ser necessàries regulacions en l'estat islàmic i com podrien ser implementades.

Iran ha patit sancions econòmiques castigar mans dels països occidentals en els últims anys, fruit de la seva suposada recerca d'un programa d'armes nuclears. El país ha afirmat públicament que el programa és per a fins civils només.

Les sancions, que van ser parcialment aixecades recentment, han obstaculitzat greument la capacitat de l'Iran per al comerç exterior, drenat les seves reserves de divises i conduït el país a recórrer a mesures extraordinàries, com el contraban de lingots d'or, per dur a terme negocis a l'estranger.

Bitcoin podria ser utilitzat per subvertir parcialment sancions econòmiques en el futur, alimentant els temors entre els governs occidentals que també podria ser utilitzat per al rentat de diners.

EUA normes contra el blanqueig de diners requereixen que les institucions financeres, com ara empreses de serveis monetaris, a "conèixer als seus clients" - és a dir, recollir dades d'identificació - i assegurar-se que no apareixen a l'Oficina de Nationalslist Especialment Designats de Control d'Actius Estrangers.

Notícies relacionades


Post Bitcoin

A dalt curt termini? El preu de Bitcoin cerca ladreça en Choppy Charts

Post Bitcoin

Bitcoin en els titulars: Mt Gox Erupts de nou

Post Bitcoin

La Fundació Bitcoin contracta experts en normativa per a la política de la Unió Europea

Post Bitcoin

Fundació Bitcoin contracta Firm to Lobby Congress on Cryptocurrencies

Post Bitcoin

Miami 2018: els últims dies de loest salvatge de Bitcoin

Post Bitcoin

Bitcoin en els titulars: la conversa global de MyCoin Sparks de Hong Kong

Post Bitcoin

Candidats de la Fundació Bitcoin Preocupacions de veu per sobre dinscripció baixa electoral

Post Bitcoin

Preu de lèxit? Bitcoin sencarrega de nova pressió en un món de monedes múltiples

Post Bitcoin

BitPay Partners amb Trucoin per portar Bitcoin ATMs a Bowl Game

Post Bitcoin

Bitcoin en els titulars: col.lapse del mercat de Dark Market de regulació del Regne Unit

Post Bitcoin

Per què Bitcoin Governance és una competència (i això és una bona cosa)

Post Bitcoin

Per què Bitcoin necessita un codi de moneda certificat per lISO